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信托业瘦身转型服务实体经济

2019-09-27 点击:1896

2019年经济日报

9月18日,中国信托业协会发布了《2019年2季度末信托公司主要业务数据》。数据显示,全国68家信托公司的信托资产为22.53万亿元,较2019年第一季度末下降0.02%。数据分析发现,过去六个月,中国信托业已初见成效。从而消除混乱并为实体经济服务。

通道服务的一步压缩

信托资产规模的减少与单一基金信托的减少有关。过去,信托业的渠道业务主要集中在单一信托领域。根据最新数据,截至2019年第二季度末,单一资金信托的比例为40.97%,比2019年第一季度末降低1.33个百分点。集体基金信托的比例为43.57%,比2019年第一季度末高1.47个百分点。

据中国信托业协会专项研究人员李进介绍,在走上渠道,筑巢的严格监管氛围下,传统的银信合作渠道业务规模仍在缩小,占比越来越大。检验信托公司主动管理能力的集体基金信托在不断增加。即使使用单一基金信托,筹资额也略有超出。近年来,信托公司总体上加强了财富渠道的建设,重点是积极管理能力的培养,预计未来集体基金信托的比重将进一步提高。

随着渠道业务的进一步压缩,整个信托行业也取得了健康的发展。对信任回报率的分析发现,2019年第二季度的平均年度综合信任回报率为0.54%,大大高于2018年第二季度的0.14%。

金莉认为,收益率上升的主要原因是自2018年《新资产管理条例》出台以来,渠道和多层次嵌套业务得到了不断清理和压缩,信任度不断提高。公司已积极转型和改变。今年,活跃的管理业务有所增加。业务结构不断调整,导致信托回报率反弹。

风险总体可控

风险事件一直是信托行业关注的焦点。根据信托业协会的数据,截至2019年第二季度末,信托行业风险项目1100个,规模3474.39亿元,信托资产风险率1.54%,比上自2019年第一季度末以来的0.28个百分点。

金莉说,在2018年金融“去杠杆,强监管”的政策下,该行表外资金加速回到表中,平台公司借款受到限制。一些信托公司的展览更为激进,信誉下降,导致逾期甚至违约。越来越多的事件。但是,在过去的六个月中,信托公司总体上增强了其主动管理能力和风险控制能力,并且信托业的整体风险在未来是可控的。

从所有者权益构成看,截至2019年第二季度末,实收资本为2734.14亿元,占比45.72%,较2019年第一季度末增长1.18个百分点;未分配利润1740.59亿元。比例为29.24%,比2019年第一季度下降0.33个百分点。

金莉认为,在防范系统性金融风险的底线思想指导下,监管机构将进一步敦促信托公司加强资本管理,以满足抵制固有业务的意外损失和由于业绩不佳造成的不可预见的损失。受托人。一些信托公司将来可能会进一步增加资本并扩大其资本。

服务实体的经济能力提高

从信托基金投资的角度来看,投资于工商企业的信托基金所占比例仍居首位,其次是房地产,基础产业,金融机构和证券投资。与2019年第一季度末相比,投资于金融机构的信托基金和证券投资的比例持续下降。

2012年二季度以来,工商企业一直是信托基金投资的第一领域。截至2019年二季度末,投向工商企业的信托资金余额为56.1万亿元,比2018年二季度末下降5.68%,占比29.46%。比2019年一季度末小幅下降0.34个百分点。近年来,信托公司积极响应国家对实体经济金融服务的号召,加大对民营企业、中小企业和科技企业特别是战略性新兴领域的支持力度。预计今后这一领域的高质量项目将得到更多信托基金的支持。

几家信托公司在服务实体经济方面也创新了自己的模式。如雪松国际信托以“供应链金融业务”为主要突破口,带动其他业务发展,服务实体经济。

雪松国际信托相关负责人表示,今年7月,银监会发布了《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(简称155号文)。引导金融机构根据核心企业与上下游连锁企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等信息,为企业提供融资、结算、现金管理等综合金融服务。供应链上下游连锁企业。

今年,雪松信托发行的新产品与供应链金融的主线紧密相连。8月23日,“雪松信托”?“鑫链一号”正式成立。“鑫链一号”标的资产为商品供应链上下游企业。融资方和应收账款债务人的控股股东均为大型中央企业。国有企业。“鑫链一号”帮助供应链上游企业盘活企业的应收账款、库存等库存资源。下游中小企业自然有活水,使得整个供应链运行顺畅。

房地产信托仍然是信托公司投资的重点。根据信托业协会数据,截至2019年二季度末,信托资金投向房地产的余额为2.93万亿元,占比15.38%,比2019年一季度末提高0.63个百分点。

不过,今年7月初,银监会对房地产信托进行了窗口指导。近期,各地银监局也纷纷关注渠道业务和房地产信托。这一系列监管措施正在推动信托公司回归原来的业务,积极转型。金立预计,房地产信托业务的规模将从下半年的跌宕起伏中转移出来。未来,工商部门优质项目将获得更多的信托资金,服务实体经济将成为行业共识。

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9月18日,中国信托业协会发布了《2019年2季度末信托公司主要业务数据》。数据显示,全国68家信托公司信托资产22.53万亿元,较2019年一季度末下降0.02%。数据分析发现,近半年来,中国信托业在拨乱反正、服务实体经济方面取得了初步成效。

频道服务的一步压缩

信托资产规模的下降与单一基金信托的下降有关。过去,信托业的渠道业务主要集中在单一信托领域。据最新数据显示,截至2019年底第二季度,单一信托基金的比例为40.97%,比2019第一季度末低1.33个百分点。集体信托基金比例为43.57%,比2019第一季度末高出1.47个百分点。

据中国信托业协会特约研究员金莉介绍,在走渠道、进窝点的严格监管氛围下,传统的银信合作渠道业务规模仍在萎缩,而考验信托公司主动管理能力的集合资金信托比例也在不断提高。募集资金,即使是单一的基金信托,甚至略超。近年来,信托公司普遍加强了财富渠道建设,注重培育主动管理能力,未来集合资金信托的比重有望进一步提高。

随着渠道业务的进一步压缩,整个信托行业也取得了健康的发展。对信任回报率的分析发现,2019年第二季度的平均年度综合信任回报率为0.54%,大大高于2018年第二季度的0.14%。

金莉认为,收益率上升的主要原因是自2018年《新资产管理条例》出台以来,渠道和多层次嵌套业务得到了不断清理和压缩,信任度不断提高。公司已积极转型和改变。今年,活跃的管理业务有所增加。业务结构不断调整,导致信托回报率反弹。

风险总体可控

风险事件一直是信托行业关注的焦点。根据信托业协会的数据,截至2019年第二季度末,信托行业风险项目1100个,规模3474.39亿元,信托资产风险率1.54%,比上自2019年第一季度末以来的0.28个百分点。

金莉说,在2018年金融“去杠杆,强监管”的政策下,该行表外资金加速回到表中,平台公司借款受到限制。一些信托公司的展览更为激进,信誉下降,导致逾期甚至违约。越来越多的事件。但是,在过去的六个月中,信托公司总体上增强了其主动管理能力和风险控制能力,并且信托业的整体风险在未来是可控的。

从所有者权益构成看,截至2019年第二季度末,实收资本为2734.14亿元,占比45.72%,较2019年第一季度末增长1.18个百分点;未分配利润1740.59亿元。比例为29.24%,比2019年第一季度下降0.33个百分点。

金莉认为,在防范系统性金融风险的底线思想指导下,监管机构将进一步敦促信托公司加强资本管理,以满足抵制固有业务的意外损失和由于业绩不佳造成的不可预见的损失。受托人。一些信托公司将来可能会进一步增加资本并扩大其资本。

服务实体的经济能力提高

从信托基金投资的角度来看,投资于工商企业的信托基金所占比例仍居首位,其次是房地产,基础产业,金融机构和证券投资。与2019年第一季度末相比,投资于金融机构的信托基金和证券投资的比例持续下降。

自2012年第二季度以来,工商企业一直是信托基金投资的第一领域。截至2019年第二季度末,投资于工商企业的信托资金余额为5.61万亿元,较2018年第二季度末下降5.68%,占29.46%,略有下降0.34自2019年第一季度末以来的一个百分点。近年来,信托公司积极响应国家关于为实体经济提供金融服务的号召,并增加了对私营企业,中小企业和科学的支持和科技企业,特别是在战略性新兴地区。预计该领域未来的优质项目将得到更多信托基金的支持。

一些信托公司还在服务于实体经济方面创新了自己的模型。例如,雪松国际信托公司以“供应链金融业务”为主要突破,带动其他业务发展,为实体经济服务。

Cedar International Trust的相关负责人说,今年7月,银行业监督管理委员会发布了《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(称为155号通函)。指导金融机构根据核心企业与上下游连锁企业之间的真实交易,整合物流,信息流,资金流等信息,为供应链中的上下游连锁企业提供融资,结算,现金管理等全面的金融服务链。

今年,Cedar Trust发行的新产品与供应链金融的主线紧密相连。 8月23日,“ Cedar Trust?Xin Chain No.1”正式成立。 “鑫链第一”的标的资产是商品供应链中的上下游企业。金融家和应收账款债务人的控股股东是大型中央企业。国有企业。 “第一号新链”帮助供应链中的上游公司恢复沉积的资源,例如公司的应收账款和库存。下游中小企业自然有活水,这使整个供应链运行顺畅。

房地产信托仍然是信托公司投资的重点。根据信托业协会的数据,截至2019年第二季度末,房地产投资信托基金余额为2.93万亿元,占比15.38%,较上月末提高0.63个百分点。 2019年第四季度。

但是,今年7月初,银行业监督管理委员会对房地产信托进行了窗口指导。最近,当地银行业监管机构也研究了渠道业务和房地产信托。这一系列的监管措施正在推动信托公司恢复其原有业务并积极转型。金力预计,房地产信托业务的规模将在下半年起伏不定。未来,工商领域的优质项目将获得更多的信托资金,服务实体经济将成为行业共识。

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